[Performance] performance globale d'un compte depuis l'origine

[noftal]

Bonjour Jacques,

Je voudrais avoir ton avis sur la question suivante :
Soit un compte comme celui donné en exemple.
Je cherche à savoir quelle est la performance annualisée du compte depuis son origine.
L'idée derrière cette question est de savoir si je fais mieux que le livret A sur la durée !!!

Je pense à l'indicateur TRI comme étant le meilleur indicateur pour répondre à ma question.
Je pense au module "performance" pour y trouver la réponse. En effet, le module "valorisation du portefeuille" ne propose pas l'indicateur TRI parmi les colonnes possibles.

Mon pb est donc le suivant :
D'un côté j'ai le TRI de la partie active de mon portefeuille égal à 4.53%
De l'autre j'ai le TRI de la partie soldée de mon portefeuille égal à -34.08%
Y a-t-il un moyen d'obtenir un chiffre synthétisant ces 2 valeurs ?
Nota : dans l'exemple donné, je sais que je ne bats pas le livret A, et de loin, puisque ma mise de départ était de 2000 € et que la valeur actuelle du portefeuille est de 1704 € !! Mais c'était pour donner un exemple simple.

[Jacques Leblond]

Salut Steph,
Oui en choisissant dans le module "Performance" un regroupement qui ne commence pas par "Sens"

[noftal]

Merci. Bizarrement, il me semblait avoir essayé avant de te demander. J'ai dû rêver

[noftal]

Je relance ce topic avec l'exemple joint.
Sachant que je n'ai versé en tout et pour tout que 2000 € au cours de la vie du PEA (sans aucun retrait), je m'attends à ce que la plus-value soit égale à Valorisation actuelle / Total versements = 1718.35/2000 = -15% et que cette plus-value soit aussi égale, par définition, à %A.
Or %A = -2.07%
Qu'en penses-tu ?

EDIT : le raisonnement précédent est un peu simpliste car il suppose que j'ai investi la totalité des 2000 € en actions. Or, j'ai 134 € de liquidé. Donc le bon calcul est 1718.35/(2000-134) = -8 % environ mais toujours différent de -2.07%

[Jacques Leblond]

As tu eu des coupons et ont-ils été crédités sur le compte associé ? La valorisation actuelle (Total V) ne tient pas compte des coupons alors que %A oui.

[Jacques Leblond]

Après réflexion, je pense que tu fais une erreur de raisonnement.
La performance indiquée dans les modules de synthèse des titres (performance, valorisation des portefeuilles, suivi des titres) correspond à la performance des investissements effectués sur le compte titre, sont donc exclus les montants non investis (argent dormant) sur le compte (si il est du type Courant + Titre) ou sur le compte associé (si il est du type Titre).

La performance d'un compte telle que tu cherches à la calculer tient compte des montants non investis, au final cette performance c'est :
Montant actuel / Montant initial -1

Alors que la performance des investissements c'est :
pour i = 1 à n investissements : Somme ( [Plus/Moins value]i + [Somme des coupons]i ) / Somme ( [Montant investi (achat)]i )