Transfert de titres entre comptes titres

[mityl]

Bonjour,

J'aimerais savoir s'il est possible de faire des transferts de titres entre comptes titres à l'instar des versements entre comptes courants.
Cela peut être utile quand au sein d'une banque on fusionne deux comptes titres.

Si la fonctionnalité n'existe pas en tant que telle, y a-t-il un moyen de contourner le problème ?

Personnellement j'ai essayé deux méthodes soit vendre et acheter à prix 0 à la date du transfert, soit faire la même chose au prix de la date du transfert mais dans les deux cas le résultat n'est pas très satisfaisant car la réalité est déformée.
Par ailleurs si on saisit les opérations du compte à transférer dans le compte recevant le transfert on n'a pas l'exacte réalité sur le dispatching des coupons sauf à faire des opérations manuelles fastidieuses.

Si quelqu'un a des idées à me proposer, merci d'avance

[Jacques Leblond]

Bonjour mityl,

C'est une situation que je n'ai pas prévue, donc pas vérifiée au niveau faisabilité, elle pose d'ailleurs problème à ceux qui importent leurs données depuis Money par exemple. Je réfléchis sur la manière de le faire avec la refonte des opérations mais ce n'est pas simple pour autant.

Ce que l'on peut faire actuellement, c'est au moment du transfert du compte 1 vers le compte 2 modifier le compte des opérations d'achat du compte 1 en compte 2.
Il ne devrait pas y avoir de problème sur le calcul de la performance à la date du jour, mais j'ai un doute sur le calcul dans le passé (module "Evolution du solde" et affichage des opérations sur le graphe du module "Suivi et opérations sur titres").
Il faut que je fasse des tests pour le vérifier. Je vous tiens au courant dès que c'est fait.

La solution qui consiste à vendre et à racheter n'est pas bonne car elle modifie la calcul de la performance à la date du jour, de plus elle fait tourner le compteur des cessions.
Le dispatching des coupons est déjà particulier aujourd'hui. Dès qu'une vente est effectuée l'ensemble des coupons sont rattachés à l'opération de vente et les opérations d'achat restantes n'en ont plus. Mais cela n'impacte en rien les calculs de performance. C'est un choix que j'ai fait par souci de simplicité et de maîtrise des algorithmes.

[Jacques Leblond]

Bon mes premiers tests confirment mes craintes. Si l'on opère un changement de compte sur les opérations d'achat, remplacement du compte émetteur par le compte bénéficiaire au moment du transfert, en voici les conséquences :

Calcul de la performance et valorisation des portefeuilles à la date du jour
OK quel que soit le module

Affichage des opérations sur le graphe du module "Suivi et opérations sur titres"
Nombre et montant OK mais selon l'option de vente qui est retenue (si vente il y a eu) les opérations d'achat sont soit affectées au compte émetteur soit au compte bénéficiaire.

Valorisation dans le passé, module "Evolution du solde"
Selon l'option de vente qui est retenue (si vente il y a eu) :

• soit la valorisation n'est pas répartie conformément à la réalité entre les comptes émetteur et bénéficiaire mais la valorisation globale est bonne
• soit la valorisation n'est pas bonne (cas des regroupement d'opérations d'achat lors d'une vente).

En conséquence je ne peux pas vous recommander cette solution et la seule solution qui conviennent à ce jour est que l'ensemble des titres doivent être affectés au même compte (le compte bénéficiaire)

Avec la refonte à venir des opérations sur titres, une solution correctrice, rétroactive devrait être possible.

[mityl]

Merci pour tes investigations rapides.

Personnellement je ne vois pas bien la méthodologie à appliquer ..... et de toute façon ça ne doit pas être simple à coder.