[Comptes] Compte de carte

[noftal]

Bonjour,
J'ai réussi à importer mon compte courant (+ de 5000 opérations). Je n'ai pas tout vérifié, mais le solde est bon...
Lors de sa création dans Gesfine, j'ai bien déclaré mon compte de carte VISA (détenu par une autre banque).
Mais comment importer maintenant les relevés QIF de ce compte de carte tout en l'associant à mon compte courant ?

[Jacques Leblond]

Il n'y a pas de gestion spécifique de ces "comptes de cartes".
La carte quelle soit de la banque de ton compte courant ou d'une autre banque est affectée à ton compte courant.

Mais il y a peu être certaines choses qui m'échappent car je n'ai jamais pratiqué personnellement cette configuration de compte. Ton compte de carte ne génère que du débit (hors exception de remboursement via la carte) ? Ton compte de carte n'est qu'un intermédiaire de paiement ?

[noftal]

J'ai mon compte courant àa la SOGE, mais j'ai une carte VISA à débit différé chez Banque Accord (ONEY).
Oney m'adresse mes dépenses le 18 du mois pour un débit sur mon compte courant SOGE le 1 du mois suivant.
Si je comprends bien, il faut que je gère les dépenses sur ma carte VISA comme un compte courant ?
Dans MS Money, l'échéancier de paiement faisait apparaître de façon automatique un virement au 1er du mois du solde de la carte VISA (solde à arrêter à réception du relevé du 18 du mois précédent).

[Jacques Leblond]

Tu définis ta carte au niveau de ton compte courant en précisant la date de l'arrêté et du prélèvement. Tu ne crées aucun compte particulier pour ta carte.
Tes échéances de carte basculeront dans les opérations en attente du livre de compte (jusqu'à la date de prélèvement) comme les échéances des opérations périodiques. C'est la qu'intervient la date et la date de valeur dans le livre de compte.

[noftal]

ok mais cette méthode ne me permet pas de suivre les catégories de mes dépenses sur carte Visa.
si je comprends bien seule les échéances suivies.
Or, la plupart de mes dépenses effectuées avec ma carte Visa

[Jacques Leblond]

ok mais cette méthode ne me permet pas de suivre les catégories de mes dépenses sur carte Visa.

Pourquoi ? Ce n'est pas différent des autres types de paiement.
Dans le livre de comptes, si tu veux isoler tes paiements par carte, tu fais un filtre sur "carte bancaire".

[noftal]

J'ai enfin compris ce que tu veux dire.
Je reformule : Les dépenses de carte sont enregistrées dans le compte courant, mais apparaissent à la date de débit futur qui a été paramétré (si débit différé).
Ca me plait bien a priori (pour le coup, c'est peut-être plus simple que sur Money, surtout à gérer pour toi informatiquement).
Mais mon pb est maintenant le suivant :
J'ai 2 fichiers QIF:
compte courant : CC.qif
- ma carte VISA : visa.qif.
J'ai importé mon fichier cc.qif.
Dedans, figure tous les mois le virement de VISA vers CC correspondant au débit (différé) de mes dépenses VISA, qui quant à elles, sont enregistrées dans VISA.qif.
Quel conseil peux-tu me donner pour importer mon fichier visa.qif afin de récupérer l'historique de mes dépenses VISA, tout en supprimant les lignes de virement mensuelles de cc vers visa, et faire en sorte que, dans le CC ainsi obtenu, les dépenses VISA apparaissent bien comme des dépenses de carte bancaire au sens de Gesfine ?

[Jacques Leblond]

Peux tu m'envoyer un extrait de ton fichier visa.qif ? Je ne me souviens plus de la façon dont s'intègre les types "!Type:CCard" des fichiers qif.
J'irais plus vite avec un exemple concret plutôt que de reparcourir tout mon code.

Je répondrais à ta question juste après

[noftal]

Bon j'ai trouvé une méthode qui marche en passant par une fichier CSV pour retraiter les colonnes de façon à les faire ressembler à une dépense de carte bancaire.
En revanche, je bute sur un pb : certains ; de mon fichier CSV en fin de ligne disparaissent après retraitement.
Connais-tu un algo permettant de les rajouter ?
A défaut, ces opérations sont ignorées lors du réimport vers Gesfine (ce qui est logique)

[noftal]

Bon je me réponds à moi-même car j'ai trouvé :
Je rajouter d'abord un caractère dans la colonne située juste derrière le ; par exemple "0". Ceci a pour effet de rétablir le ; manquant avant le 0
Puis en éditant le CSV en format texte, je fais un rechercher/remplacer ";0" par ";"

[noftal]

En revanche, curieusement, j'ai beau spécifié "Carte Bancaire" sur toutes les lignes de mes opérations dans la colonne "Type". A l'importation, Gesfine me remplace par "Prélèvement".
Cela ne me paraît pas porter à conséquence cependant,... enfin, je crois.

[Jacques Leblond]

Envois moi une partie de ton qif, il faut que je me remette en tête tout cela. Cela fait au moins 4 ou 5 ans que je l'ai développé...

Cela ne me paraît pas porter à conséquence cependant,... enfin, je crois.

Pas de conséquence sur les calculs, mais c'est juste dommage de perdre le type réel de l'opération.

[Jacques Leblond]

Je viens de reparcourir la partie de l'algo concerné.
Le format qif ne contient pas d'information concernant la carte bancaire, hormis de dire que ce sont des opérations par carte avec la balise "!Type:CCard".

Pour une opération par carte, GesFine n'autorise pas un type "Carte bancaire" sans association d'une carte bancaire. Ne connaissant pas la carte, il affecte le type Prélèvement ou Versement aux opérations.

Si tu veux que tes opérations soient affectées au type "carte bancaire" de GesFine, il faudrait rajouter dans le fichier qif une ligne du type "GCBMacarte" (sans les guillement) avant le ^ de fin d'opération où GCB est le code d'interprétation propre à GesFine et Macarte le nom de ta carte bancaire dans GesFine (si elle n'existe pas, elle sera créée automatiquement).

Si tu passes par un fichier csv de retraitement, il faut que ce fichier contiennent la colonne "Type" et la colonne "Carte bancaire".

• "Type" doit contenir le texte "Carte bancaire"
• "Carte bancaire" doit contenir le nom de ta carte (si elle n'existe pas elle sera créée)

[Tour31]

Ca marche super bien.
Après avoir créé une macro excel qui m'a rajouté à chaque enregistrement une ligne pour déterminer que c'est un mouvement carte de crédit, j'ai importé mon fichier Qif carte de crédit Money de plus de 14 000 lignes sans encombre !
Et encore merci pour l'astuce qui permet de bien identifier les mouvements carte de crédit.

[Tour31]

Je n'ai pas trouvé comment faire pour supprimer des tiers qui n'ont ni débit, ni crédit ?

[Jacques Leblond]

Bonsoir tour31,

Les tiers non affectés sont purgés automatiquement au démarrage de GesFine et dans quelques autres circonstances.

Sinon est ce que ta macro permettant l'intégration de la carte bancaire dans un fichier qif pourrait être mise à disposition d'autres utilisateurs ?

[Tour31]

J'ai essayé de fermer GesFine et de redémarrer, ces tiers mystérieux sont toujours là!
J'ai passé toutes les années a travers le budget réalisé en cochant que ces tiers et je n'ai jamais détecté de mouvement.
Une idée ?

Pour ma macro, il fait que je l'améliore si je dois la donner à d'autres utilisateurs.
Comment joindre un fichier Excel ?

[Jacques Leblond]

Pour les tiers, regarde aussi dans l'échéancier s'ils ne sont pas affectés sur des opérations périodiques.

Pour la macro, envois la moi par mail je la mettrais à disposition sur le forum. Indique peut être dedans la méthode à suivre. N'ayant pas excel, je ne pourrai pas la tester.

[Tour31]

Je viens de trouver : dans mon fichier d'import, j'avais des opération annulée dans Money.
Dans ces cas, le tiers apparaît précédé de VOID.
J'avais 5 tiers qui commençaient par VOID qui sont toutes des opérations annulées.
Et comme l'opération importée est égale à zéro, voila pourquoi je ne les trouvais pas!
J'en ai trouvé un, j'ai supprimé l'écriture, fermé et relancé GesFine > le tiers n'y est plus!

Suggestion :
Actuellement, il n'y a pas de possibilité d’extraire d'une seule fois et sur le même écran tous les mouvements concernant un tiers pour tous les comptes.
On est obligé de chercher ce tiers dans chaque livre de compte successivement, pas très pratique.
Je m'en servais dans Money pour faire des recherches
Je ne sais pas si tu pourras remédier à cela, mais cela serait drôlement pratique.

Pour la macro, je vais la peaufiner demain pour le rendre utilisable, faire un petit mode d'emploi et je t'enverrai le tout demain (ou après demain maxi) par mail.

[Jacques Leblond]

Ok merci Tour31.

Concernant ta requête sur les tiers, cela rejoint un besoin plus global de pouvoir faire des requêtes multi-compte.
Le Livre de compte est "mono compte" et je ne peux pas le rendre "multi-compte", il faudrait tout refaire. Le budget, lui, peut être multi-compte mais pour certaines de vos recherches, il n'est pas adapté car il fractionne le résultat par année.
Je préfère donc m'orienter à terme vers la création d'un nouveau module. noftal m'a déjà exprimé des demandes de même type.
Je vais ouvrir un sujet pour collecter vos besoins. Nous essayerons d'en faire une spécification de ce que pourrait être ce nouveau module.

Par contre ce sera sur du moyen terme, en terme de réalisation. En attendant je vais faire évoluer le livre de comptes sur les colonnes "Montant" et "Solde cumulé" pour répondre à certains de vos besoins (pas lié avec celui que tu exprimes ce soir).

EDIT : Tous les modules de GesFine sont dorénavant multi-comptes. l'activation du mode multi-comptes s'effectue depuis le menu contextuel (clic droit de souris) de chaque module.