[Opérations sur titres] Validation des opérations

[Deggi]

Bonjour aux spécialistes !

Mon idée n'est pas encore totalement aboutie, mais je vous la soumet pour avis...

Je pense qu'il pourrait être utile d'avoir la notion de "rapprochement" pour les opérations sur titres comme cela existe pour le livre de compte. Cela permettrait de savoir qu'à une date donnée, les données dans Gesfine sont bien en phase avec les relevés de la banque en ce qui concerne le nombre de titre.

A priori j'imagine 2 solutions :
1°) La gestion manuelle d'un statut "Validé ou pointé" sur les opérations sur titre
2°) soit un système complet dans lequel on indiquerait la date et la quantité présente sur le relevé de compte, et où on validerait les opérations sur titre jusqu'à arriver au même résultat. (fonctionnement identique que pour le livre de compte)...

L'idée serait de pouvoir filtrer les opérations en fonction de ce statut pour ne voir que ce qui n'est pas encore validé...

Qu'en pensez vous ?

Mathieu.

[Jacques Leblond]

Personnellement je n'en ressens pas l'utilité. Les opérations sont titres sont associées aux opérations courantes et ce sont elles que l'on valide par rapport aux soldes bancaires (hors valorisation des titres).

Concernant la valorisation des titres, il me semble difficile de la figer car elle fluctue au gré des cours et devises.
Quand je fais une consultation dans le passé pour vérifier la valorisation des portefeuilles par rapport à un relevé bancaire de compte Titre, je constate que j'ai assez rarement la même valorisation, le cours de référence pris par la banque, pire la valeur de la devise à la date du relevé ne sont pas nécessairement ceux de GesFine, on peut facilement avoir un décalage d'un jour pour les cours, quant aux devises, la référence peut tout simplement être différente.

[Deggi]

Jacques,

Je n'envisageait en aucun cas un rapprochement sur la valeur des titres, mais uniquement sur les quantités...

Pour des achats / ventes simples le rapprochement n'a effectivement pas beaucoup de sens. Mais dans la vie d'un portefeuille il y a aussi des valeurs qui se font absorber par d'autres, des splits, etc...

Mathieu.

[Jacques Leblond]

mais uniquement sur les quantités...

Dans l'absolu pourquoi pas, mais c'est beaucoup de travail, des tâches supplémentaires (même si cela resterait facultatif) pour l'utilisateur.
Aujourd'hui à réception de ton relevé, tu peux vérifier le nombre de parts par une consultation dans le passé d'un module comme "Valorisation des portefeuilles".

Cela dit, dès lors que tu valides les opérations courantes tu ne peux pas faire d'opérations sur titres qui impactent le solde du compte courant. Certes cela exclut les opérations d'ajout et de suppression de parts du processus de validation mais c'est les seules opérations qui y échappent.
Je note tout de même l'idée si un jour je ne sais plus quoi faire