Gestion PER

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Modérateur : Patrice83200

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nico94
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Gestion PER

Message par nico94 » 02 décembre 2019, 19:36

Bonjour

J'aimerai suivre l'évolution de mon PER avec Gesfine vu qu'il est basé sur des titres, mais je ne vois pas trop comment faire.

C'est mon entreprise qui verse des sommes servant à acheter des titres. J'ai importé les titres, mais je ne vois pas quel type de compte je dois faire ni comment matérialisé les opérations sans compte courants.

Est-ce par ajout de coupons ? D'ailleurs, qu'est-ce que les coupons ?

Merci

Nicolas

Jacques Leblond
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Re: Gestion PER

Message par Jacques Leblond » 02 décembre 2019, 19:49

Bonsoir Nicolas,
Un PER se gère comme un compte de type "Titre". Comme tu n'as pas de flux sur un compte de trésorerie, tu ne l'associes pas à un compte "courant".
Ensuite à chaque versement, tu crées une opération d'achat de titres dans le module "Opérations sur titres" pour chaque titre abondé.
Si tu as des frais de gestion, ils doivent être en part, tu crées donc une opération de "Suppression de parts".

Les coupons correspondent aux dividendes. Ils peuvent être touchés en valeur ou en parts. Si c'est en valeur, tu crées une opération de "Détachement de coupons" et tu précises sur quel compte courant tu les touches, mais pour un PER je ne pense que que cela fonctionne ainsi, ils doivent être soit réinvestis en part (dans ce cas tu crées une opération d'achat de titre au montant égale à 0), soit absorbés comme des frais par le gestionnaire de ton PER.

nico94
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Re: Gestion PER

Message par nico94 » 03 décembre 2019, 19:32

Bonsoir

Merci pour la réponse, c'est clair et précis.

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