GesFine

Bonsoir Jacques,

Toujours sur mon PEE, j'ai un FCP qui produit ce qu ma banque appelle des dividendes. C'est une opération qui se caractérise par :
- une date
- nombre de parts détenues de FCP (chiffre non entier)
- dividende par part détenue
- montant net réinvesti
- nouvelles parts créées
Le relevé bancaire ne fournit pas le cours du FCP au moment du réinvestissement, mais on peut le déduire des informations fournies.

Jusqu'ici (en 2013, avant que tu ne refondes la gestion des titres), je modélisais cette opérations par un achat à montant total nul et en calculant le cours du FCP
Je me pose la question d'opter maintenant pour un "ajout de titres". En effet, il n'est pas possible d'utiliser la fonction d'ajout de coupons car celle-ci n'autorise pas des fractions de parts.
Mais je ne mesure pas toutes les conséquences au niveau de GesFine d'un tel choix. J'ai l'impression que cela me fait perdre en exactitude dans le calcul des performances car un ajout de titres n'apparaît pas dans le module "Analyse graphique".

Que me conseilles-tu ?

Bonsoir Steph,

Non je pense qu'un achat est la bonne solution, c'est ce qui est préconisé ici
Comme cela ne te coûte rien, le montant doit effectivement être nul, le nombre de parts égal à l'ajout indiqué sur ton relevé et le cours déduit de ces 2 informations.

L'avantage de l'achat par rapport à l'ajout de parts est de matérialiser la performance de l'opération de dividendes.
L'ajout de parts est aussi possible mais dans ce cas tu ne distinguerais pas sa performance propre, elle serait incluse dans les opérations d'achat déjà existantes.

Donc à toi de voir mais personnellement je préfère l'opération d'achat tel que je l'ai préconisé dans la méthodologie.
Dans tous les cas, les deux solutions donneront la même performance globale.

OK merci

Petite correction de mon propos, j'ai dit le "cours déduit", le cours ne peut pas être déduit uniquement du nombre de parts et d'un montant nul mais du nombre de parts ET du "montant investi" indiqué sur ton relevé.
Je pense que tu l'avais compris, mais je l'indique pour les autres lecteurs...