GesFine

Bonjour Jacques,

Lorsque j'ai débuté avec Gesfine, en 2014, j'ai par défaut, valorisé le prix de revient des valeurs cédées avec le mode proportionnel.
J'envisage de passer sur le mode fifo sur l'ensemble des comptes.
Surprise agréable (une fois de plus avec Gesfine) : le changement des modalités a des répercussions immédiates, au sein du compte concerné, sans la nécessité de repasser ou ressaisir les cessions.
Y a t-il des précautions à prendre en compte pour effectuer cette opération de manière rétrospective ?
En te remerciant d'avance pour tes préconisations.
Bien cordialement.

Christian

Bonjour,
Oui cela impact la valeur de la performance annuelle donc les montants pris en référence pour la fiscalité.
Les banques pratiquent plutôt le mode proportionnel, donc tu pourrais être en écart.

Merci Jacques pour ta réponse très rapide,

Ayant plutôt une vision économique et compte tenu de l'absence de fiscalité les PEA ou Assurance vie, je vais plutôt adopter le fifo d'autant qu'il permet de faciliter la valorisation des stocks de titres.

Merci et bonne soirée.