[GesFine] Principales différences avec MS Money

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noftal
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[GesFine] Principales différences avec MS Money

Message par noftal »

Avertissement : je ne précise dans ce post que les différences de logique entre Money et GesFine Il ne s'agit donc pas de toutes les différences. Par exemple, je ne parle pas des fonctionnalités nouvelles de GesFine par rapport à Money (ce pourrait être l'objet d'un autre post :roll: ).
Le but de ce post est d'éclairer les tous nouveaux utilisateurs de GesFine venant de Money sur ces différences qui ne manqueront pas de les surprendre tôt ou tard car elles peuvent aller à l'encontre de leurs habitudes. Pour moi les principales différences (au 8/12/13 version 5.4) entre GesFine et Money en termes de logique sont les suivantes :

Livre de compte :
- Dans Money : Une opération est associée à une seule date. L'utilisateur choisit lui-même s'il veut raisonner en "date d'opération" ou "date de valeur". Il assure lui-même la cohérence de son choix par la suite
- Dans GesFine : Une opération est associée à 2 dates : une "date d'opération" et une "date de valeur". Par défaut la date de valeur est égale à la date d'opération automatiquement (sauf s'il s'agit d'une opération sur carte bancaire à débit différé - voir plus bas). Mais l'utilisateur peut la modifier manuellement. De plus, dans le livre de compte, en l'absence de filtre, les opérations sont classées par date de valeur (même si la colonne fait figurer les 2 dates).

Catégories/Sous-catégories :
- Dans Money : l'utilisateur rentre ou pas une catégorie et/ou une sous-catégorie.
- Dans GesFine : l'utilisateur n'a pas le choix : chaque opération doit être affectée automatiquement à une catégorie ET une sous-catégorie

Opérations périodiques :
- Dans Money, une opération périodique doit être, par défaut, déclenchée manuellement pour que l'échéance soit saisie dans le livre de compte.
- Dans GesFine, ce déclenchement est automatique. Elle apparaît dans les "opérations en attente" en fonction du paramètre "nombre de mois précédant l'apparition des échéances" programmable dans les paramètres du compte

Opérations sur titres :
- Dans Money : les opérations sur titres sont affichées par ordre chronologique un peu comme dans un livre de compte. De plus, l'utilisateur rentre lui-même les frais associés à une opération sur titre
- Dans GesFine : chaque opérations de vente est rapprochée d'une ou de plusieurs opérations d'achat correspondantes. Les indicateurs de performance sont calculés pour chaque opération de vente. Lors de la saisie d'une opération sur titre, l'utilisateur est invité à saisir le montant net de l'opération (vente ou achat la plupart du temps) ainsi que le nombre de parts créées ou cédées et laisse le soin à GesFine d'en déduire le montant des frais (par soustraction). Enfin, les ajouts et suppression de parts existent bien dans GesFine mais ne sont pas historisées. Dans l'état actuel du module Suivi des Titres, il est conseillés de les éviter au maximum (il vaut mieux les assimiler à des frais) et ne jamais y avoir recours pour mettre à 0 une ligne de titres. Voir le post à ce sujet
Nota : cette différence est à revoir dans quelques temps car Jacques est en train de refondre sa logique de présentation qui, si j'ai bien compris, devrait davantage se rapprocher de celle de Money.
EDIT : depuis la version 5.5 les opérations d'ajout et suppression de parts sont historisées, néanmoins pour une bonne gestion, les frais d'achat ou de vente doivent toujours être intégrés aux opérations d'achat et de vente et ne pas être gérés avec des opérations dédiées de suppression de parts.

Fonds en euros :
Il s'agit d'une sous-rubrique de la rubrique précédente:
- Dans Money : Le fonds en euro peut-être créé comme un placement quelconque avec une valeur à 1 €, seul le nombre de parts évoluant en fonction des intérêts acquis.
- Dans GesFine : ce mode de fonctionnement est déconseillé. Un topic explique pourquoi et comment faire. LA solution préconisée a toutefois un inconvénient par rapport à Money : l'actif représenté par la valeur du fonds en euros n'est pas comptabilisé dans les modules de performance
EDIT : depuis la version 5.5, la solution de gestion dite "1€" est possible.

Cartes de crédit :
- Dans Money : pour une carte de crédit à débit différé, il faut créer un "compte de carte" spécifique avec un lien avec le compte courant associé dans le module de désendettement ce qui génère une opération périodique dans l'échéancier de paiement pour créditer le compte de carte à une date définie par l'utilisateur.
- Dans GesFine : dans les paramètres d'un compte courant, on peut définir une ou plusieurs "cartes bancaires". Pour chacune, on définit le jour de l'arrêté de compte et le jour de prélèvement. A chaque opération créée, on désigne éventuellement la carte bancaire qui a été utilisée. Ceci a pour effet de définir la date de valeur du débit en fonction de l'arrêté de compte et du jour de prélèvement.

Comptes-titres :
- Dans Money : chaque "compte de placement" est associé obligatoirement à un "compte de placement (caisse)" chargé de stocker les mouvements de liquidité
- Dans GesFine : il est possible de choisir de suivre ou non les mouvements de liquidités pour un compte titre. Dans le premier cas, il faut créer un "compte titre + courant" (1) ou un "compte titre" + un "compte courant" en liant les deux dans les propriétés du compte-titre (2). Dans le 2ème cas, il faut créer un "compte titre" tout seul (3). La solution (2) est celle qui correspond à la logique de Money, mais elle n'est pas obligatoire. La solution (1) est beaucoup plus simple pour une logique similaire. Un topic explique tout cela de manière plus détaillée

Téléchargement des cours :
- Dans Money : il faut parler au passé car cette fonction n'est plus assurée !! Le téléchargement de cours était réalisé sur action expresse de l'utilisateur. Le cours rapatrié était le cours instantané : en cours de séance boursière, il s'agissait du cours en temps réel (en fait décalé de 20 minutes environ). Après la séance boursière, il s'agissait du cours de clôture
- Dans GesFine : le rapatriement des cours est par défaut automatique au démarrage. On peut passer en mode manuel en cochant l'option "Travail hors connexion" dans le menu Général. De plus GesFine distingue le "cours en direct" du "cours de clôture". Pour une date donnée si le cours de clôture existe, le cours en direct est ignoré.Pour l'instant, ce sont les seules différences qui me viennent à l'esprit. Je ferai un EDIT de ce post si j'en retrouve d'autres.
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